🎲Оплата на карту привела к визиту в полицию
Эта история пришла ко мне из Запретограмы. Девушка купила диван на Авито и, встретившись с продавцом, перевела ему деньги на карту. Ее это не насторожило, поскольку при больших суммах люди часто пользуются безналичными расчетами. Однако позже ее вызвали в полицию и суд.
Выяснилось, что продавец дивана участвовал в некой мошеннической деятельности. Но, стоит отметить, что диван был настоящим, и его в итоге не забрали — и это уже неплохо.
Ранее я упоминала, что главная угроза при оплате переводом на карту физлиц заключается в риске обмана. Например, вы можете не получить товар или услугу, за которые уже заплатили. Это касается как фальшивых инвестиций, так и покупок вне платформ объявлений.
Но неурядицы могут возникнуть даже тогда, когда вы фактически получаете ожидаемое. Рассмотрим возможные ситуации:
1. Получатель денег может оказаться мошенником или участвовать в отмывании денег. Обычно такие случайные «переводчики» остаются незамеченными, хотя бывают и исключения. Но давать показания в полиции или суде – это далеко не приятное занятие.
2. Получатель может быть связан с экстремистской деятельностью. В этом случае дело становится более серьезным, так как это подлежит более строгому уголовному разбирательству, и существует риск обвинений в финансировании экстремизма.
3. Продавец или другой работник может скрыть действующие скидки или акции. Он может принять у вас оплату переводом или наличными, после чего провести транзакцию по своей карте с учетом скидки, а разницу оставить себе. Хотя это не так страшно, как ситуации с полицией, здесь также возникнет упущенная выгода.
4. Ни один банк не предлагает кэшбэк за переводы на карту или счет. Это очевидно. Тем не менее, иногда выгоднее расплатиться картой или наличными, если в конкретном месте стоимость товара или услуги ниже, чем в других. При этом разница может превышать % кэшбэка от вашего банка. Такую сделку безопаснее проводить оффлайн, чтобы сразу получить оплаченный товар.
5. При переводах по Системе быстрых платежей (СБП) используется лимит. В этом случае перевод осуществляется по номеру телефона без комиссии между картами/счетами разных банков. Бесплатный лимит, установленный законом, составляет 100 тыс. рублей в месяц – большинству это подходит. Но если вы осуществляете большие переводы, не забывайте об этом аспекте.
#акции #деньги #биржа #валюта
Популярное
Предыдущие новости
